Платёжный календарь — это инструмент планирования поступлений и выплат бизнеса по датам. Он помогает заранее видеть, когда деньги придут, когда их нужно потратить и не возникнет ли кассовый разрыв.
Платёжный календарь показывает движение денег во времени. В него вносят ожидаемые поступления от гостей, доставки, банкетов, партнёров, а также выплаты поставщикам, сотрудникам, арендодателю, банкам, налоговой и сервисам.
В отличие от обычного отчёта, платёжный календарь отвечает на вопрос: хватит ли денег в конкретную дату.
Для ресторана платёжный календарь особенно важен из-за регулярных обязательств: закупок, зарплаты, аренды, налогов и кредитных платежей. Даже прибыльный ресторан может столкнуться с нехваткой денег, если сроки поступлений и выплат не совпадают.
Главный управленческий фокус платёжного календаря — предупреждать кассовые разрывы заранее. Это помогает планировать закупки, предоплаты, отсрочки и денежный резерв.